中国社会科学网讯（记者 段丹洁）5月25日，第五届金融科技与数字经济发展高层论坛在北京举行，与会专家学者围绕“人工智能在金融领域的应用”这一主题展开深入研讨。
为金融强国战略目标注入强大动力
人工智能正重塑金融业的生态与格局，北京师范大学经济与工商管理学院党委书记孙志军表示，如何让人工智能在实现金融强国的战略目标中注入更强大的动力是未来的方向。北师大经管学院将继续与多方合作，不断提高人才自主培养的质量和能力，培养更多熟悉金融市场发展方向和人工智能前沿领域的高素质人才。
中共北京市委金融委员会办公室副主任韩旭探讨了科技金融、金融科技与数字经济之间的概念、边界和范畴。他表示，要准确把握人工智能发展带来的机遇，系统推进金融机构的数字化智能化转型，充分认识大模型应用潜在的风险挑战，着力培养精通金融理论与实务并掌握人工智能、大数据、区块链等前沿技术的复合人才。
中国通过深化改革、扩大开放、实施积极宏观政策等一系列政策稳定经济。中银国际证券全球首席经济学家管涛谈到，金融制度型开放是目前我国应对外部挑战的关键策略。金融制度型开放的基本内涵有四个方面：高层次、全方位、边境后、对称性。推动金融领域制度型开放，防范金融脱钩风险，练好内功。推动金融制度型开放应该坚持以我为主、面向国际、立足本土、面向市场、整体推进、安全为重。
人工智能在投资银行领域应用广泛。静好资本董事总经理盖建飞提出，人工智能有助于招股说明书写作，协助并购定价和尽职调查，实时识别存在洗钱、欺诈风险的交易和账户、提高投资顾问等岗位的客户服务水平、开展量化交易等。AI对投行的影响深远，可能带来行业变革。
大模型在金融领域应用进展迅速
北京金融科技研究院副院长、秘书长张翼飞认为，大模型在金融领域应用进展迅速，但需要关注新的安全问题。全球智库研报平台，是集中全球顶级智库文章和报告的数据库。大模型极大提高了分析智库文章和报告的效率，有助于打造深度行业研究报告，为企业和政府部门提供战略咨询。依托上述平台搭建的智库AI平台，能实时抓取并分析全球智库报告，帮助客户获得对热门话题的不同观点和见解。未来还将开发更多辅助工具。
中国信通院云计算与大数据研究所金融科技部副主任刘孝贵表示，大模型技术显著提高了金融业务的运营效率，但也面临专项化、通用化与成本化的“不可能三角形”问题。中国信通院特别提出了从了解金融行业发展现状到模型能力优化的技术路线图，并梳理了金融机构应用大模型的四个层次。
应对人工智能对金融领域的风险与挑战
随着人工智能技术的飞速发展，我们正站在第四次人工智能浪潮的前沿。中央财经大学副校长李建军表示，人工智能在投资研究、资产管理、客服营销、智能风控、AI Agent等金融领域的各个方面具有广泛应用，但可能带来数据偏见、版权问题、隐私泄漏、伦理问题、AI诈骗等。人工智能对传统教育模式带来冲击，教育形态和教育方法需重塑。高校面临师资能力断层、实践场景应用不足、伦理教育缺位等挑战。未来需培养具备会用AI以及善于治理AI的双重能力的人才。高校应该思考如何在培养方案、课程设计、教育方法、理念变革方面适应人工智能快速发展的潮流。
英国南安普顿大学商学院的塔希尔M尼萨尔（Tahir M Nisar）探讨了人工智能在金融应用领域的三个方面的前沿话题。一是人工智能能根据个人的行为、场景和偏好定制个性化的金融服务。二是人工智能的应用能提高风险管理、欺诈检测、市场分析等方面的预测能力，提升金融服务能力。三是应用人工智能，能提高金融机构的运行效率，降低运行成本，提升金融机构的业绩。
北京大学光华管理学院教授刘玉珍提出，利用人工智能，能对个人投资者的投资性格进行评分，了解投资者的行为基因，帮助投资者量身定做个性化的资产配置。生成式人工智能能更有针对性地开展金融投资者教育。使用机器学习方法分析音乐情绪，有助于预测资产价格。分析师与AI进行结合，能产生增量贡献协同效应。大模型能更高效率地识别金融文本中的情绪。
智能体（即AI Agent）是一种模仿人类行为的智能系统，具备感知、交互、记忆等能力以及思考规划和执行任务的功能，在知识更新、复杂任务及虚假幻觉等方面的能力远胜于大语言模型。北京师范大学经济与工商管理学院教授孙运传谈到，目前智能体已在金融领域开始逐步应用。他介绍了团队开发的面向A股市场的交易智能体系统。该系统参照金融机构在实际交易过程中的真实运作过程，构建多智能体协同合作的交易系统。
会议由北京师范大学经济与工商管理学院主办。
中国社会科学杂志社版权所有，未经书面授权禁止使用
Copyright © 2011-2025 by www.cssn.cn all rights reserved
